ライフプランナビ編集部では、人生100年時代に関する意識と実態調査を行っています。
今回は、「つみたてNISA」に関するアンケートを実施しました。
「つみたてNISA」を行っている・興味がある人は約6割
20〜30代に限定した本調査の1問目、「『つみたてNISA』を利用した資産形成を行っていますか」という問いに対する最多の回答は、「していないが興味はある」(42.86%)でした。「行っている」(12.86%)、「近々始める予定がある」(2.86%)と回答もあり、つみたてNISAに対して積極的な回答をした人は合わせて58.58%。「利用しておらず、興味もない」という回答が40%でした。
次に、「毎月の積立金額はどのくらいですか」と尋ねると、つみたてNISAをしている人のうち「1万円以下」(9.29%)がもっとも多く、次いで「1~2万円」(5%)、「3万円以上」(4.29%)、「2~3万円」(2.86%)の順になりました。少ない投資金額で運用している方が多いようです。
また、「『つみたてNISA』で投資する商品の選定で重要視した点を教えてください。」という質問に対しては、もっとも多かったのは「運用にかかるコストが低い」(9.29%)であったのに対して、次いで多かったのは「積極的に運用して高いリターンをねらえる」(6.43%)でした。「とにかくリスクを抑える」(5.71%)「国内外に幅広く投資している」(2.14%)と答えた人も一定数いました。
ほかにも多くの皆さまからご意見をいただきました。
皆さまからいただいたご意見は、下記に掲載させていただいております。
ぜひ、ご一読ください。
【調査概要】
実施期間:2021年4月26〜28日
調査方法:インターネット調査
調査対象:20代から30代の男女
サンプル:140名
Q1. 「つみたてNISA」を利用した資産形成を行っていますか
Q2. 毎月の積立金額はどのくらいですか
Q3. 「つみたてNISA」で投資する商品の選定で重要視した点を教えてください
Q4. 「つみたてNISA」で積み立てている銘柄とその銘柄の選定理由を教えてください。 また、「つみたてNISA」を利用していない方は、その理由を教えてください。
「つみたてNISA」を利用している人のコメント | 性別 | 年代 |
emaxis slim 全世界株式(オールカントリー) 。信託報酬が安い割にリターンが期待できるので。 | 30代 | 男性 |
つみたて先進国株式 つみたて日本株式(TOPIX) つみたて4資産均等バランス もともと利用していた銀行でつみたてNISA用に用意していた商品の中から選んだ。リスクが低く、国内と国 外に分散できるように選んだ。 |
30代 | 女性 |
楽天でやっています。ネット関連のほとんどは楽天系列のため、始めてみたという感じです。 | 20代 | 女性 |
iFree8資産バランスとiFreeS&P500インデックス。バランス型と少しリスクがあるタイプを混ぜています。 | 30代 | 男性 |
三井住友。超大手で安定していて安心できるのでこの銘柄を選びました。 | 30代 | 男性 |
ひふみプラスという銘柄です。始めた理由は仲の良い友人におすすめされて始めました。 | 30代 | 男性 |
ファデリティ 欧州株。このファンドが一番に目に付いたから…選べるファンドの一番上にあったから。 | 30代 | 女性 |
たわらノーロード 複数の銘柄を買っているのですが手数料が安いためこの銘柄を買っています。 | 30代 | 男性 |
「つみたてNISA」を利用していない人のコメント | 性別 | 年代 |
FPを勉強中なので知識をしっかりつけてから始める予定です。 | 20代 | 女性 |
今後始める予定ではありますが、何の銘柄が良いかよくわからないのでまだ選定をしていません。 | 20代 | 男性 |
仕組みをよく理解していないので、利用していません。 | 30代 | 女性 |
興味があるものの、失敗するリスクを恐れてなかなか始められないのが現状です。 | 30代 | 女性 |
自己資金が少な過ぎる。 資金ができればやってみたい。 | 30代 | 男性 |
どういうものなのかよく分からず、身近で話題になることもないので、興味を持つ機会もない。 | 30代 | 女性 |
すでに個別銘柄への株式投資を行なっており、そこそこの利益を挙げているため。 | 30代 | 男性 |
まだそのようなことを考える段階でないと考えているため(最近まで学生だった)。 | 20代 | 女性 |